¿Existe la amenaza de un «crackdown» a Bitcoin y a la criptomoneda en los EE.UU.? Según la revista Forbes, hay un «golpe contra Bitcoin como una ‘significativa’ campaña de criptomoneda en los EE.UU.».
En apoyo de esta declaración, la versión online de Forbes afirma que durante una audiencia del Comité de Finanzas, el Secretario del Tesoro de EE.UU. Steve Mnuchin reiteró la urgencia de regulaciones más estrictas para las criptomonedas.
Mnukhin dijo que la rama del tesoro de FinCEN pronto introducirá «nuevos requisitos significativos» para las criptomonedas y los proveedores de servicios relacionados. Explicó que la FinCEN está actualmente dedicando mucho tiempo a trabajar en las regulaciones (traducidas libremente):
Queremos asegurarnos de que la tecnología avance, pero por otro lado queremos asegurarnos de que las criptomonedas no se utilicen para el equivalente de las antiguas cuentas bancarias con números secretos suizos.
La declaración debe considerarse en el contexto del nuevo proyecto de presupuesto de la White House para el año 2021, que prevé que el Servicio Secreto de los Estados Unidos vuelva a la jurisdicción del Departamento del Tesoro para aumentar la eficacia de la investigación de las actividades financieras delictivas. La propuesta se refiere a las criptomonedas dos veces, pero en ambas ocasiones en relación con la financiación del terrorismo, el lavado de dinero u otros delitos:
Los avances tecnológicos de las últimas décadas, como las criptomonedas […] han dado lugar a organizaciones delictivas más complejas y han revelado vínculos más fuertes entre los delitos financieros y electrónicos y la financiación del terrorismo. […] El presupuesto propone una ley que devuelve el servicio secreto estadounidense al Departamento del Tesoro para crear una nueva eficiencia en la investigación de estos delitos.
También la semana pasada, el presidente de la Reserva Federal de Minneapolis, Neel Kashkari, describió a las criptomonedas como «un gigantesco contenedor de basura». Kashkari dijo que la razón del valor del dólar americano es porque el gobierno de los EE.UU. tiene un monopolio legal sobre la producción.
¿Causa de pánico?
La postura del gobierno de los EE.UU. no es de ninguna manera nueva y refleja un sentimiento de larga data hacia las criptomonedas. El año pasado, un tweet del Presidente Trump causó un gran revuelo al declarar que no era un «fan de Bitcoin y otras criptomonedas».
Mnukhin, un confidente de Trump, se hizo eco de la declaración de Trump, advirtiendo que las criptomonedas suponen un «riesgo para el sistema financiero» y un «problema de seguridad nacional» cuando se usan como una cuenta en un banco suizo.
Aunque en la actualidad es imposible estimar el impacto que tendrán las nuevas normas, todavía es demasiado pronto para decirlo. Sin embargo, como se ha indicado en declaraciones anteriores, es poco probable que se produzca una «represión». Más bien, parece más probable que se trate de una cuestión de reglamentos más estrictos que se impongan en particular a los proveedores de criptomonedas, como las bolsas.
A este respecto, Europa podría servir de modelo a los Estados Unidos, que ya han previsto una situación jurídica más estricta con la quinta directiva sobre el blanqueo de dinero. La directiva ya se ha aplicado en Alemania. Desde el 1 de enero, los proveedores de criptomonedas se consideran obligados legalmente en el marco de la Ley de blanqueo de dinero, por lo que todos los proveedores de servicios de custodia de criptomonedas deben solicitar una licencia a la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin).
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